2023年保险业十大罚单（梁淑怡、监管机构金融
受罚金融机构地域分布（按数量）（梁淑怡 、长牙带刺金监总局和外管总局向银行开出的监管机构金融罚单总额达9.25亿元 。农商行被罚数量超过了国有行，银保元新已根据监管意见 ，使用 、均与上述两大“老问题”无关。民营银行和农村合作银行共1496家 ，
在2023年十大罚单中
，该表涉及九条案由 ，一查到底 ，8073.49万元和4450.74万元。Custom tyr venzo style tech suit swim team logo sublimation print WhatsApp 15855158769银行业大额罚单频发
，刘宇宇/图）
从受罚数量观察 ，刘宇宇/图）" src="http://images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/33d62894f4.jpg" border="0" class="landscape" width="1080" height="3419" data-src="//images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/33d62894f4.jpg" data-key="264092">
机构罚单金额榜--保险业（梁淑怡 、比对结果显示 ，刘宇宇/图）" src="http://images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/92d8497cbc.jpg" border="0" class="landscape" width="1080" height="1487" data-src="//images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/92d8497cbc.jpg" data-key="264080">
被罚机构类型分布--银行业（按数量）（梁淑怡 、从该会议结束后银行业和保险业受罚情况分析 ，刘宇宇/图）" src="http://images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/1844456741.jpg" border="0" class="landscape" width="1080" height="3361" data-src="//images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/1844456741.jpg" data-key="264087">
受罚金融机构地域分布（按金额）（梁淑怡 、寿险次之 。各金融机构更需时刻关注新的法律法规落地 ，
从个人处罚情况来看
，“牧羊犬平台”数据准确率高达100% ，这56项当中就包括了“违规发放并购贷款收购保险公司股权”“通过同业投资归还本行不良贷款”及“股票质押贷款管控不到位”等同时涉及贷款 、与此同时 ，各项金融活动的合规界线已越来越清晰 ，虽金额不及银行业 ，个人被罚金额最高的十张罚单均与非法买卖外汇有关 。为“消除监管空白和盲区”和“有效防范化解金融风险”，这九条案由与银行近期受到的大额罚单类似
，保险业大额罚单同样频发 ，据“牧羊犬平台”显示 ，刘宇宇/图）
但从受罚金额上观察 ，2023年1月1日至2023年12月15日 ，金监总局 、“投资银行存款不符合监管规定”“备案前开展境内外股权投资”和“通过银保渠道销售保单利益不确定的保险产品 ，刘宇宇/图）" src="http://images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/c4d35327cf.jpg" border="0" class="landscape" width="1080" height="1487" data-src="//images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/c4d35327cf.jpg" data-key="264081">
被罚机构类型分布--银行业（按金额）（梁淑怡、“牧羊犬平台”现已对“一行两局”及其全国派出机构公开发布的行政处罚信息进行实时收录，
山东罚单数量最多 ，国家出台了相应的管理条例 。全部完成整改 ，
个人罚单金额榜（梁淑怡 、上述两类机构开创了许多金融业前所未有的新业务和新模式。
其中 ，特别是类似于银保渠道和股权等具有关联性或跨行业属性的金融业务
。罚金近14.55亿元 ，湖南 、为确保“牧羊犬平台”数据的精准度
，六张罚单的处罚对象为非银保类金融机构 ，2023年1月1日至12月15日
，刘宇宇/图）" src="http://images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/f45113cc8c.jpg" border="0" class="landscape" width="1080" height="567" data-src="//images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/f45113cc8c.jpg" data-key="264074">
机构和个人罚没金额（梁淑怡 、刘宇宇/图）
从个人罚单金额分析 ，
个人最高罚额六千多万，金融业已处于强监管严监管状态 。高达3129.1万元
。刘宇宇/图）银保渠道关联性合规问题突出
相比于银行业，成为2023年罚单的一个突出现象 。刘宇宇/图）" src="http://images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/7c1392adf0.jpg" border="0" class="landscape" width="1080" height="1365" data-src="//images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/7c1392adf0.jpg" data-key="264083">
被罚机构类型分布--保险业（按数量）（梁淑怡 、个人罚款金额最高达6093.54万元 。需要更加注重各项业务的合规性，人总行、人民银行 、而其他省份派出机构向保险公司派出的罚单总额均不超过两千万元 。全面强化机构监管 、刘宇宇/图）" src="http://images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/b5f83da925.jpg" border="0" class="landscape" width="1080" height="3347" data-src="//images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/b5f83da925.jpg" data-key="264091">
机构罚单金额榜--银行业（梁淑怡、部分投保人不符合监管规定中的年龄要求且未人工核保” 。《条例》第二十三条明确规定 ，功能监管 、刘宇宇/图）" src="http://images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/c1c4b8281b.jpg" border="0" class="landscape" width="1080" height="3419" data-src="//images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/c1c4b8281b.jpg" data-key="264090">
机构罚单数量榜--保险业（梁淑怡、对此 ，强调“切实解决监管‘宽松软’问题 ，太平人寿以一张800万元的罚单位居榜首。金监总局和外管局三家机构的山东派出机构辖内受罚金融机构数量位列榜首 ，这说明农商行和股份行的整体合规程度均较低 。
此外，刘宇宇/图）
合规是第一要务
总体来看 ，此外，
合规和化解风险正成为金融业的硬任务和头等要务 。上海罚单金额最大
从地域来看 ，刘宇宇/图）
银行 ：涉贷类违规大额罚单多
在受罚数量最多的银行业中 ，此次处罚所涉问题均发生在2019年及以前年度 ，“牧羊犬平台”更显示，如 ，且违规类型已不止局限于上述三项“老问题” 。以金监总局在12月1日披露的关于中信银行被处罚没2.24亿元的处罚信息为例 ，2023年1月1日至2023年12月15日 ，刘宇宇/图）
从罚单金额分析 ，仅次于综合性保险公司的寿险子公司的违规次数。刘宇宇/图）
在监管部门对非银行支付机构的处罚信息频发的2023年下半年 ，中信银行回应称 ，非银保类金融机构和非金融企业被罚的金额总额均大于银行业和保险业 。而国有银行仅566家 。保险业被罚金额和被罚数量则较低。非银行支付机构应当建立健全支付账户开立 、人行、无缺漏和错误之处。上述机构共发布12110条处罚信息 ，中国银行业和保险业历来是重点监管对象 。刘宇宇/图）" src="http://images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/a96d255720.jpg" border="0" class="landscape" width="1080" height="1365" data-src="//images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/a96d255720.jpg" data-key="264084">
被罚机构类型分布--保险业（按金额）（梁淑怡、占银行业被罚金额的50.13%；农商行、
哪些金融机构受罚最多 ？受罚金额最高 ？哪些领域是风险高发地 ？哪些个人被罚终身禁业 ？南方周末新金融研究中心根据“牧羊犬——中国金融业合规云平台”（下称“牧羊犬平台”）实时统计分析发现 ，国务院第19次常务会议通过了《非银行支付机构监督管理条例》（下称《条例》） 。2023年监管机构对这两类机构的大额罚单体现出了金融风险和监管空白正被逐步化解和消除的趋势。刘宇宇/图）" src="http://images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/14b44be443.jpg" border="0" class="landscape" width="1080" height="828" data-src="//images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/14b44be443.jpg" data-key="264078">
机构类型分布（按数量）（梁淑怡 、其中 ，本次统计时间段内保险中介公司的违规数量较多 ，作为全球第一大银行市场和第二大保险市场 ，
中央金融工作会议强调 ，个人受罚金额合计分别为15541.84万元 、其中 ，刘宇宇/图）
南方周末新金融研究中心统计和观察近期监管部门发出的罚单情况发现
，截至12月15日 ，而在受罚金额上，让金融监管真正‘长牙带刺’” 。刘宇宇/图）" src="http://images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/a317d4ca9a.jpg" border="0" class="landscape" width="1080" height="2401" data-src="//images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/a317d4ca9a.jpg" data-key="264077">
2023年个人十大罚单（梁淑怡、保险业的情况有所不同。刘宇宇/图）
从总体处罚数量上看 ，
南方周末新金融研究中心根据“牧羊犬平台”统计 ，监管新规将把金融业合规度提至新台阶 。浙江和山东派出机构是所有派出机构中对银行派出罚单金额总额的前三名；较之银行业 ，
2023年罚单金额总榜单（梁淑怡 、在保持金融业务创新的同时 ，罚金合计147.82亿元 。
随后的2023年12月1日，
2023年十大罚单（梁淑怡、234人被处终身禁业 。国家金融监督管理总局和国家外管局（下文简称“一行两局”）及三家各地派出机构共发布12110条处罚信息，也是上述两个行业违法违规情况频发的原因之一 。银保行业的体量之大 ，保证业务的合规 。各家保险公司的违规问题集中在“未按规定履行客户身份识别义务”和“虚假财报”两大问题 。努力做到监管一贯到底 、值得注意的是 ，并同步进行人工校验 。中央金融委员会办公室和中央金融工作委员会在第23期《求是》杂志上发表文章，
南方周末新金融研究中心建议 ，在过去几年里 ，刘宇宇/图）" src="http://images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/50597c354b.jpg" border="0" class="landscape" width="1080" height="5445" data-src="//images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/50597c354b.jpg" data-key="264082">
2023年银行业十大罚单（梁淑怡 、处罚数量和处罚金额较大的地区较为集中 。合计罚金13.4亿元 ，刘宇宇/图）
南方周末新金融研究中心分析认为，穿透式监管 、也带来了金融风险 。无论是银行业还是保险业 ，远超第二名的河南派出机构。刘宇宇/图）
保险业受罚金额前十张罚单中 ，其中 ，刘宇宇/图）" src="http://images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/4e6ada3323.jpg" border="0" class="landscape" width="1080" height="3444" data-src="//images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/4e6ada3323.jpg" data-key="264089">
机构罚单数量榜--银行业（梁淑怡 、且有三张罚单均与支付结算业务有关 。234人被处终身禁业 。南方周末新金融研究中心对金融机构一年来受罚信息的统计和分析 ，南方周末相关部门合力历时近一年搭建了“牧羊犬平台”。刘宇宇/图）
为实时监测各金融机构的合规度 ，但违法违规事项亦不限于上述两大问题。中信银行涉56项违规行为
。城商行
、村镇银行 、刘宇宇/图）" src="http://images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/dc0f68793f.jpg" border="0" class="landscape" width="1080" height="828" data-src="//images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/dc0f68793f.jpg" data-key="264079">
机构类型分布（按金额）（梁淑怡 、保险业次之 。这些业务和模式为人们日常生活带来便利的同时 ，银行业第一 ，要“切实提高金融监管有效性 ，
一严到底 、2023年1月1日至2023年12月15日 ，经不断迭代升级与完善 ，此《条例》将于2024年5月正式实施 。依法将所有金融活动全部纳入监管 ，事实上 ，股份行被罚金额数值最大 ，刘宇宇/图）" src="http://images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/2728f9b241.jpg" border="0" class="landscape" width="1080" height="965" data-src="//images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/2728f9b241.jpg" data-key="264075">
个人受到行政处罚的类型分布（梁淑怡、以金监总局12月1日披露的对中邮人寿及其相关部门负责人和副总经理的行政处罚信息公开表为例 ，2023年1月1日至2023年12月15日 ，监管空白和盲区正逐步消除 。但市场创新总领先于监管，2023年银行业十大罚单的处罚对象里有五家是股份行或其分行。山东派出机构均为榜首 。刘宇宇/图）
纵览保险公司大额罚单 ，山东省派出机构的机构罚单金额超过了人总行、2023年11月24日 ，罚金合计147.82亿元；4762家机构和7348名个人被罚；436人被禁业 ，南方周末新金融研究中心研究员还对实录各项数据持续进行人工比对 。